Долгое время не было слова, которого я боялся больше, чем слова «налоги». Даже сейчас это вызывает у меня легкую дрожь.
Как американцу, понимание нашей налоговой системы — это боль; этого нельзя отрицать. Как американский эмигрант живущий и работающий за границей в течение десяти лет, который управляет двумя предприятиями на разных континентах, это все равно, что столкнуться с ящиком Пандоры: гораздо легче сунуть голову в песок и игнорировать его как можно дольше. . Дрожь. По крайней мере, это было моей стратегией долгое время. Можете ли вы рассказать?
К счастью, я осознал огромную ценность привлечения специалистов на аутсорсинг, избавляя себя, таким образом, от стресса, беспокойства и полной головокружительной поездки, которая совпадает с налоговым сезоном в США. MyExpatTaxes делает подачу налоговой декларации в США в качестве экспата легкой, простой и ДЕШЕВОЙ. OMG, зарегистрируйтесь, stat!
Поскольку налоговый сезон в самом разгаре, важно, чтобы вы, как американец за границей, знали о своих налогах в США. Обдумывая, что, пожалуй, является самым значительным источником стресса, я подумал, что поделюсь некоторыми значимыми уроками, которые я усвоил на этом пути. Вот шесть фактов, которые никто не говорит вам о налогах США экспатов — пожалуйста!
1. Вы должны сообщать ВСЕ, а не только ваши доходы в США
Дэвид — «Это списание!»
«Вы вообще знаете, что такое списание? — Джонни
Дэвид — «Да, это когда вы покупаете что-то для своего бизнеса, а правительство платит вам за это».
Поднимите руки, если вы помните эту ЗНАЧИТЕЛЬНУЮ сцену из Шиттс-Крик !! И секретные руки вверх, если это был полностью вы в какой-то момент вашей взрослой жизни. Это определенно правда, особенно если вы работаете не по найму или являетесь владельцем бизнеса. Почему все эти налоги на взрослых так сложны? Почему нас этому не учат в школе? Почему IRS такое страшное и сложное? Почему они не возвращают мне деньги за постельное белье, лампы и предметы роскоши по уходу за кожей?
Как и Дэвид, я на собственном горьком опыте узнал, как поступать с налогами в США в качестве экспата. Одна из самых важных вещей, которые я узнал, заключалась в том, что мне приходилось сообщать обо всех своих доходах по всему миру, а не только о своих доходах в США. Это горькая правда. Каждый американец, проживающий за границей, ДОЛЖЕН сообщать о своем общемировом доходе, если он превышает порог для подачи налоговой декларации — который очень низок.
Например, вам нужно будет подать налоговую декларацию, если вы являетесь индивидуальным подателем и имеете мировой валовой доход в размере не менее 12 400 долларов. Или, если вы состоите в браке с супругом, не являющимся гражданином США, и ваш валовой доход составлял не менее 5 долларов (да, вы правильно прочитали!), Вам также нужно подать налоговую декларацию.
Итак, этот контракт в Лондоне? Придется объявить. Моя еженедельная колонка в Интернете в Новой Зеландии? Это тоже. Мой ежемесячный уход за лицом? Нет, Лиз. Вы не можете претендовать на это.
Кроме того, если у вас было 10 000 долларов или более на всех ваших зарубежных финансовых счетах в любое время в течение года, вам необходимо будет заполнить FBAR (Отчет о счете в иностранном банке). Это касается чековых, сберегательных, инвестиционных счетов и любого банковского счета, на котором вы имеете право подписи. FBAR — это действительно важная форма, которая может стоить вам огромных штрафов, если вы не заполните ее как иностранец. Так что, если вы не уверены, было ли у вас когда-либо столько денег на ваших счетах в иностранном банке, будьте осторожны и просто заполните FBAR (также включенный в программу MyExpatTaxes!).
2. Вам, вероятно, не нужно платить налоги в США
Ребята, у меня есть признание. Пожалуйста, не смейтесь надо мной.
Став резидентом Новой Зеландии для парней, я слышал все эти истории о том, что американцы должны платить двойной налог как в США, так и в своих приемных домах. Так как я уже плачу более 30% налогов Новой Зеландии (полное раскрытие информации, я поддерживаю, потому что пожинаю ВСЕ отличные выгоды), я боялся, что придется отдавать еще монеты налоговому инспектору в США.
НО я был так неправ !
Вот что IRS должно сказать о налогах в США в качестве экспата:
«Если вы являетесь гражданином США или иностранцем-резидентом, правила подачи налоговых деклараций о доходах, наследстве и дарении, а также расчетные налоги, как правило, одинаковы вне зависимости от того, находитесь ли вы в США или за границей. Ваш мировой доход облагается подоходным налогом в США, независимо от того, где вы проживаете.
США и Эритрея — единственные две страны, которые взимают налоги со своих граждан независимо от того, где они находятся в мире. В зависимости от вашей ситуации как американского эмигранта, вам, вероятно, не придется платить налоги в США благодаря исключению иностранного дохода (FEIE) или иностранному налоговому кредиту.
Например, для FEIE экспаты могут исключить из налогообложения США до 107 600 долларов дохода из иностранных источников в 2021 году. Тем не менее, этот вид дохода должен быть получен из источников за пределами США.
США также заключили налоговые соглашения с некоторыми странами, которые помогают снизить налоговые ставки или освободить экспатов от подоходного налога США на определенный доход. Проверьте, есть ли ваша страна в списке.
Конечно, это может измениться, когда я заработаю свои миллионы. Но пока это один из многих советов и приемов, которые я извлек из работы с MyExpatTaxes по подаче налоговой декларации в США в этом году. Пожалуйста.
3. Вы можете потребовать чеки стимулов, на которые ранее не имели права
. Если по какой-то причине вы не соответствовали требованиям для выплаты экономического дохода IRS (также известной как чеки стимулов ) в 2020 году, это можно сделать следующим образом.
Чтобы получить чеки за 2020 год, американцы за рубежом должны были подать налоговую декларацию за 2018/2019 год. Или вы должны зарегистрироваться на портале IRS Non-Filer, указав информацию о том, куда отправить чек. Каждый стимулирующий чек оценивается в 1200 долларов, но может быть меньше в зависимости от уровня дохода каждого человека и семейного положения.
В начале этого года, в 2021 году, для граждан США (включая тех, кто находится за границей) были выпущены чеки на 600 долларов США (включая тех, кто находится за границей), и эмигранты могли получить эти чеки путем прямого депозита или чека.
Однако если бы для из-за того, что вы не соответствовали требованиям и не подали заявку на первую и вторую стимулирующую проверку в качестве эмигранта, вы можете потребовать полную сумму в этом году. Как это работает? Вам нужно будет подать налоговую декларацию за 2020 год, в которой будет указан ваш мировой доход за этот год. Затем в этом году будет проведена повторная оценка вашего права на получение стимулирующей проверки на основе вашего дохода в 2020 году и того, ниже ли он скорректированного валового дохода (AGI), который позволяет вам получить этот чек.
И сложная часть — допустим, вы даже не зарабатываем, живя за границей, но нуждаемся в проверках стимулов. Вас бы назвали «не подающим», но IRS закрыло свой портал регистрации нефилеров в прошлом году, поэтому для получения стимулирующего чека в этом году вам необходимо подать налоговую декларацию за 2020 год!
Подождите, это еще не все. Также рекомендуется, чтобы у вас был банковский счет в США для получения стимулирующего платежа. Если вы живете за границей, получение бумажных чеков по почте может быть затруднено. Иностранные адреса и другие алфавиты могут не работать в системе IRS. Получите онлайн-банковский счет в США, такой как Transferwise.
4. У вас больше времени, чем у всех, чтобы подать документы
15 апреля в нашей коллективной культуре обычно считается днем ужаса — крайним сроком уплаты налогов в США. Но есть НО!
Американским эмигрантам везет. Фактически мы получаем автоматическое продление до 15 июня. Вы даже можете заполнить форму для бесплатного продления налогов до 15 октября . Ключевое слово здесь — «файл». Если у вас есть задолженность по налогу (что вполне возможно, что вы не должны), вы должны заплатить этот налог до 15 апреля.
Во-вторых, они продлили крайний срок FBAR — до 15 октября. Это продление на шесть месяцев для экспатов.
И если вам действительно нужно больше времени для подачи налоговых деклараций в США, вы можете запросить еще больший продление до 15 декабря. Это самый последний день для подачи налоговой декларации как американец за границей. Но сделать это немного сложнее. Вам нужно пойти по старой школе и отправить письмо в IRS. В это письмо должна быть включена налоговая декларация, по которой вам необходимо продление, а также причина, по которой IRS должно предоставить вам продление. Вам также нужно будет отследить это письмо и попросить сотрудника IRS подписать его, чтобы убедиться, что оно пришло. В противном случае вы не получите подтверждения о том, что продление было предоставлено.
Еще одно признание — я королева запросов на продление. Но не надолго! Меня все настигают MyExpatTaxes . Бремя мира на моих плечах легче.
5. Вы можете наверстать упущенные вами годы.
Если вы забыли подать налоговую декларацию в США или впали в панику, понимая, что вам нужно восполнить налоговые декларации, — не беспокойтесь. До тех пор, пока IRS не связывалось с вами, эмигранты могут компенсировать годы подачи документов без штрафных санкций с помощью Упрощенной процедуры . Это программа налоговой амнистии, созданная IRS, чтобы помочь американским гражданам восполнить потерянные годы подачи документов.
Чтобы иметь право на упрощенную процедуру, вы должны:
- Не проживать в США в течение последних трех лет
- Жить за пределами США в течение 330 дней
- Не подавать налоговую декларацию за последние три года или любые исправленные / просроченные декларации.
- Не подавали FBAR за 6 лет
Вы можете подать заявку на эти пропущенные налоговые декларации, не попадая в непослушный список IRS, и имеете право на получение стимулирующие чеки.
6. Это не так страшно, как вы могли подумать.
Если вы хоть немного похожи на меня, вы сильно откладываете выполнение больших непростых задач. Вопросы, ответы на которые вам могут не понравиться, находятся внизу списка. Хотя я, безусловно, сильно вырос за 11 лет, прошедших с момента создания этого блога, мне все еще трудно заниматься беспорядочными или пугающими вещами. Такова природа человека — откладывать эти вещи.
Клянусь богом, один из самых важных уроков, которые я усвоил, став взрослым, — это передача вещей экспертам на аутсорсинг, когда я могу и могу себе это позволить. Вы когда-нибудь пробовали позвонить в IRS? Позвольте мне сказать вам; это ямы.
Сколько часов, дней или даже лет я потратил, напрягаясь из-за налогов и пытаясь их вычислить? Это не лучшее использование моего драгоценного времени, особенно когда я веду два бизнеса и пытаюсь установить четкие границы между работой и личной жизнью дома.
Но я здесь, чтобы сказать вам, как только вы начнете ломать голову над налоговой декларацией американских экспатов, это не так уж плохо, особенно при поддержке профессиональных налоговых экспертов в MyExpatTaxes , который на вес золота. Чтобы начать работу с ними, вы регистрируетесь и отвечаете на ряд вопросов, подтверждаете результаты, расчеты и отправляете . Вы можете сначала пройти через программное обеспечение DIY бесплатно, а затем заплатить их базовый план в 180 долларов, когда вас убедят. Если вам нужна более профессиональная помощь, вы можете перейти на более высокий уровень поддержки.
MyExpatTaxes предлагает целый ряд услуг по уплате налогов. С помощью этой простой программы DIY, которая поможет вам подать себя кому-то, кто держал вас за руку на протяжении всего пути к соблюдению налоговых требований (однажды!), MyExpatTaxes предлагает широкий спектр помощи с вашими налогами.
Не забудьте использовать мой код YA10 для 10% скидки или щелкните по этой ссылке, и ваша скидка будет применена автоматически!
Наконец-то мы подошли к марту, и я готов к работе!
Вы столкнетесь с налогами в США как экспат в этом году? Как у тебя дела? Какие-нибудь советы?
